ÇEK: Bankadan alınır. SENET: Kırtasiyeden alınır.
MÜŞTERİ ÇEKİ: Müşterinin bankadan aldığı çek defterinden kesip bize verdiği çeklerdir.
Çek defteri alacak kişi veya kurumun, ilgili bankada bir hesabı olmalıdır.
Çek defteri alacak kişi veya kuruma, ilgili bankadaki hesabı üzerinden çek defteri verilir.
Kişi veya Kurum bu defterdeki çekleri düzenleyip bize verebilir. Bu çek bizim için müşteri çekidir.
MÜŞTERİ ÇEKLERİ PROGRAM MODÜLÜ:
Müşterilerimizden aldığımız çekleri takip ettiğimiz program modülüdür.
Asıl: Kişi veya kurumun kendi çekini bize vermesidir.
Ciro: Kişi veya kurumun başkasından aldığı çeki bize vermesidir.
MÜŞTERİ SENEDİ: Bizim düzenleyip müşteriye imzalattığımız senetlerdir.
MÜŞTERİ SENETLERİ PROGRAM MODÜLÜ:
Müşterilere imzalattığımız senetleri takip ettiğimiz program modülüdür.
BORÇ ÇEKİ: Bizim, bankadan aldığımız çek defterinden kesip, bizden alacaklı olan kişi ve kurumlara verdiğimiz çeklerdir.
Biz, bir bankadaki hesabımız üzerinden bankadan çek defteri alırız.
Bu çek defterinden kesip, bizden alacaklı olan kişi ve kurumlara verdiğimiz çekler, borç çekleridir.
BORÇ ÇEKLERİ PROGRAM MODÜLÜ:
Çek defterimizden kesip, bizden alacaklı olan kişi ve kurumlara verdiğimiz çeklerin izlendiği program modülüdür.
BORÇ SENEDİ: Bizden alacaklı olan kişi ve kurumlara imzaladığımız senetlerdir.
BORÇ SENETLERİ PROGRAM MODÜLÜ:
Bizden alacaklı olan kişi ve kurumlara imzaladığımız senetlerin takip edildiği program modülüdür.
ÇEK/SENET YER ve DURUM KODLARI
YER KODLARI
1.PORTFÖY: Müşterilerden aldığımız çek ve senetlerin yer kodu PORTFÖY dür. Dosyada bulunan anlamındadır.
2.CİRO: Müşterilerden aldığımız çek ve senetler ile
Bizden Alacaklı olan Kişi ve Kurumlara ödeme yaptığımız durumlarda çek ve senedin yer kodu CİRO olur.
Ciro etmek: Müşteri çek/senedinin arkasına kaşe ve imza basıp, elimizden çıkarmaktır.
3.TAHSİL: Müşteriden aldığımız çek/senetlerin tahsil edilmek üzere bankaya gönderilmesi durumunda çek/senedin yer kodu TAHSİL olur.
4.TEMİNAT: Müşterilerden aldığımız çek/senetlerin bankaya teminata verilmesi durumunda Çek/senedin yer kodu TEMİNAT olur.
Bankadan kredi çekmek istediğimizde, müşteri çek/senedini bankaya teminat gösterip kredi kullanabiliriz.
5.İADE: Müşteri çek/senedini, müşteriye iade ettiğimizde müşteri çek/senedinin yer kodu İADE olur.
DURUM KODLARI
1.BEKLEMEDE: Çek ve Senet ödeninceye kadar durum kodu BEKLEMEDE dir.
2.ÖDENDİ: Çek ve Senet vadesi geldiğinde müşteri tarafından ödendiğinde durum kodu ÖDENDİ olur.
3.KARŞILIKSIZ: Müşteri çeki vadesi geldiğinde, müşteri tarafından ödenmediği durumda, çekin verildiği banka tarafından KARŞILIKSIZ kaşesi vurulur. Bu taktirde çekin durum kodu KARŞILIKSIZ olur. Bu çeki düzenleyen kişi veya kuruma hiçbir banka tarafından bir daha çek defteri verilmez. Bu kişi veya kurum Merkez Bankası Kara Liste kayıtlarına alınır.
4.PROTESTOLU: Müşteri senedi vadesi geldiğinde, müşteri tarafından ödenmediği durumda, noter aracılığıyla müşteriye protesto çekilir. Bu durumda senedin durum kodu PROTESTOLU olur.
ALINDI VERİLDİ BORDROSU: Çek/Senetler bordro ile alınıp bordro ile verilirler.
ÇEK ALINDI BORDROSU:
Aynı tarihte aynı kişi veya kurumdan alınan çeklerin listesinin bulunduğu belgedir.
SENET ALINDI BORDROSU:
Aynı tarihte aynı kişi veya kurumdan alınan senetlerin listesinin bulunduğu belgedir.
ÇEK VERİLDİ BORDROSU:
Aynı tarihte aynı kişi veya kurumlara verilen çeklerin listesinin bulunduğu belgedir.
SENET VERİLDİ BORDROSU:
Aynı tarihte aynı kişi veya kurumlara verilen senetlerin listesinin bulunduğu belgedir.
MÜŞTERİ ÇEKLERİ PROGRAM MODÜLÜ:
Müşterilerden alınan çeklerin izlendiği program modülüdür.
Müşteri çekleri program modülünde ilk yapmamız gereken:
Müşteri Çekleri / İşlemler / Çek Numarası Değişikliği
Müşteri Çekleri / Kayıt / Devir Çek Girişi.
Geçen yıldan devreden çekleri kaydetmek için kullanılır.
Bu bölümden kaydedilen çekler diğer modüllerle entegre çalışmazlar.
Hazırlayan: Ahmet DAĞ, NETSİS Onaylı Yetkili Eğitmen, NETSİS Onaylı Destek Elemanı NOD-E (ahmetdag67@hotmail.com)
sayfa 16
